为石头证券正名新西兰金融市场监管局FM

新西兰时间年7月19日和27日，石头证券和监管机构FMA共同发表申明，对石头证券的仿冒者表示强烈的谴责和严正的抗议。

多年来，随着石头证券在行业内国际影响力的不断提升，市场上出现了越来越多的仿冒者，为避免更多客户上当受骗，石头证券和监管机构FMA共同发表申明。

新西兰FMA条例和监管制度

说到FMA，就不得不提一下他们近乎严苛的条例和堪称行业最严的监管制度。

根据最新监管要求，在新西兰FMA申请DI牌照的要求有至少12条：

1.禁止与无照金融机构进行交易

2.外包：用于运营金融衍生品所外包的配套系统/合作商需符合标准，并与公司签订法定绑定协议

3.记录：必须保存运营的所有相关记录用以审核

4.监管反馈：必须提供有能力继续运营所提供金融产品的相关信息

5.合规性：公司系统、政策、流程等必须一直适当并有效

6.监督机制：监督合规机制必须等同或由于FMA建议

7.争议解决机制：需要具备完善稳定（至少等同或优于FMA提议）的争议解决机制

8.提供现金流报告

9.有形净资产需要始终保持万纽币以上

10.需要具备完善的风险控制机制

11.需要具备合格审计员，提交鉴证报告以及净资产报告

12.向客户提供合适的产品

为什么选择新西兰和新西兰FMA？

作为与中国经贸关系相当紧密的新西兰FMA，近年来陆续完善并加强对股指、能源、贵金属、全球汇率、差价合约、加密货币等衍生品监管指引，并明确敦促所有金融机构妥善履行的合规义务，以保障市场参与者的权益。FMA具有全球TOP级的金融监管体系，随着多年的不断发展与完善，已经建立健全了金融市场管理和及重大金融风险预警制度。

为什么新西兰FMA监管含金量高？

新西兰FMA颁发的交易牌照是新西兰内务部唯一一个承认具有金融衍生品发行人资质的交易牌照。且FMA的监管明确指出——从获取FMA金融监管申请的时候，就需要完备的商业计划以及良好的公司运营体系，也就必须等到相关从业人员全部到位时，才能颁发牌照。

与此同时，FMA最为严苛的地方，就是FMA当局会要求被监管机构有过硬的风险管理能力，包括金融风险管理，他们要求选用的持牌的交易对手，有受认可的金融系统作为公司交易系统；有过硬的内控管理能力，能确保为客户提供更好的服务；同时还要有十分完善的应急处理预案。

在完善的监管体系和管理制度中，FMA最引以为豪的就是《FMCAct》法案（《金融市场行为法》），其中明确要求了在新西兰金融市场中，金融机构应该如何规范发展。这里举个例子，例如“新西兰的户外广告，不可以随便出现金融交易类的内容，如果一定要打这类的广告，就必须通过相关的监管机构审核，以确保合法合规”。对于广告的要求尚且如此严格，可见新西兰FMA对于严抓金融监管的决心。

新西兰FMA监管广阔的业务范围

FMA的业务范围很广，主要是监测和管理金融市场的参与者，并向符合规则的对象颁发相应的牌照；调查金融市场并执行规定；对金融市场所有的行为进行监管等等。被FMA监管的交易方包括衍生品发行人、指定清算结算系统、独立托管人、监管人、借贷服务、管理投资经理、主动投资经理、众筹服务、市场操作者、合规格金融主体等。

例如在covid19期间，FMA要求金融机构就如何协调客户进行交易处理及自身人员安全等方面，必须要有着相当严谨的方案，同时要为线上协同办公环境提供超高速的安全网络等等。

FMA对颁发牌照的金融机构有万有形净资产的要求，且必须每年都必须进行严格的年审，每月也要提交有形净资产计算（合规）报告，审计方则是全球四大律师事务所之一——德勤。此外，每个公司都要买商业保险ProfessionalInsuarance，但不是每个公司都可以被商业保险的，这主要取决于被保险对象的合规性、经营情况、专业程度等，例如流动性供应商Rockfort，在商业保险的投保额是万。最后，FMA还包括对所有董事的行业经验、金融经验、社会背景、利益冲突、工作态度等方面进行严格的审查。

由此可见，FMA在风险管控、资金安全及合规性检查等方面，均有着不俗的表现。

除此以外，作为一个国家，新西兰的优势明显，整局稳定，投资环境非常友好。

新西兰FMA监管牌照的稀缺性

在新西兰，只有包括Rockfort在内的26家金融服务商获得了FMA颁发的DI金融牌照(DerivativesIssuer)，这些公司的交易资金更安全，也是更值得投资者信任的。因为DI牌照的发放，都是严格按照年新西兰发布的FinancialServiceProvider(RegistrationandDisputeResolution)来实施的。FMA在法律层面对新西兰金融市场上的证券行业、公司法律、财务报告实行完全的监管权，另外对于金融服务、外汇市场及其衍生产品和新西兰证券市场也进行监管。同时，所有的与金融行业相关的从业人士，包括证券交易商、交易员、财务顾问、经纪人、受托人、发行人等等，也一并属于FMA的监管范围之中。

为什么Rockfort石头证券一定要获取DI牌照？

从年2月28日起，新西兰的金融管理条例发生更改，根据金融市场行为法及其附属条例，衍生品提供商如需提供衍生品服务，必须申请金融市场管理局(FMA)金融衍生品牌照（DerivativesIssuer)。

本质上讲，DI牌照是指一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权。对于普通投资者而言，最常见的金融衍生品包括货币衍生产品、股票和商品衍生产品。

所以说，能够提供全球汇率、贵金属、能源、股指、个股及加密货币的差价合约CFD的金融服务商，尤其是提供差价合约这种金融衍生品，必须要DI牌照，这也是为什么石头证券一定要申请DI牌照而不是其他的牌照的初衷。

为什么Rockfort石头证券会被仿冒，套牌？

近年来假冒外汇APP泛滥成灾，疯狂收割，尤其是影响力大、行业权威的流动性供应商更是成为“重灾区”，比如石头证券等等。资料显示，最近两个月各渠道收到的关于假冒石头证券的曝光及投诉高达16起。这些假冒石头证券用的并不是同一个

转载请注明：http://www.abuoumao.com/hykz/2769.html